Nieruchomości
Weryfikujemy strukturę własności nieruchomości w Polsce i za granicą, doradzamy przy przekształceniach (np. aport do spółki, darowizna, najem instytucjonalny) i wskazujemy skutki podatkowe każdej opcji.
Obszar specjalizacji
Jak wygląda mapa Twojego majątku za 20 lat?
Planowanie majątkowe to nie jednorazowe ćwiczenie — to ciągły proces, który dostosowujemy do zmian w prawie, rodzinie i rynku.
Estate planning — czym jest i co obejmuje
Estate planning to kompleksowa analiza aktywów i zobowiązań rodziny, prowadzona z myślą o ich optymalnym rozmieszczeniu i zabezpieczeniu na przyszłość. Obejmuje: inwentaryzację majątku (nieruchomości, udziały w spółkach, portfele inwestycyjne, prawa własności intelektualnej), identyfikację ryzyk prawnych i podatkowych, projekcję scenariuszy sukcesyjnych oraz dobór instrumentów prawnych. W odróżnieniu od usługi stricte podatkowej, estate planning rozpatruje majątek jako całość — z uwzględnieniem dynamiki rodzinnej, horyzontów czasowych i celów pozafinansowych takich jak zachowanie kontroli nad określonymi aktywami czy wspieranie wybranych celów charytatywnych.
Obszary, które analizujemy
Portfele inwestycyjne
Oceniamy, czy struktura posiadania aktywów finansowych (konta zagraniczne, fundusze, obligacje) jest optymalna z perspektywy polskiego podatku od dochodów kapitałowych i wymogów raportowania CRS.
Udziały w spółkach
Analizujemy strukturę udziałową firm rodzinnych — wskazujemy luki w umowach spółki, które mogą utrudnić sukcesję lub narazić majątek na wyjście niepożądanego wspólnika.
Cele pozafinansowe
Uwzględniamy priorytety rodziny: zachowanie kontroli nad flagową nieruchomością, finansowanie edukacji wnuków, wsparcie organizacji charytatywnej. Plan majątkowy powinien odzwierciedlać wartości, nie tylko cyfry.
Jak przebiega współpraca
Zaczynamy od sesji diagnostycznej trwającej 90–120 minut, podczas której mapujemy strukturę majątku i ustalamy priorytety. Na jej podstawie przygotowujemy raport wstępny z diagnozą obszarów ryzyka i zestawem opcji do omówienia. W kolejnym etapie — zwykle w ciągu 4–8 tygodni od sesji — dostarczamy gotowy plan ze szczegółową ścieżką wdrożenia: kolejnością działań prawnych, szacowanymi kosztami i harmonogramem przeglądów. Następnie towarzyszymy przy wdrożeniu i wykonujemy coroczne przeglądy uwzględniające zmiany w przepisach i sytuacji klienta.
Zacznij od mapy — nie od gotowego rozwiązania
Zanim wybierzesz instrument prawny, warto wiedzieć, co dokładnie chronisz. Zadzwoń lub napisz, aby umówić sesję diagnostyczną.